金融業積極搶進高雄專區陸續傳捷報。金管會統計，已有16家銀行 、4家保
險業、9投信、3券商等32家金融業獲准進駐高雄資產管理專 區，其中，中信銀
的家族辦公室服務已有近20組客戶申請，資產管理 規模超過百億元。

　　金管會表示，截至9月25日，目前有16家銀行進駐高雄專區，較上 月新增
一家凱基銀，還有二家申請中；壽險有5家壽險申請進駐高資 產專區辦理試辦
項目，國壽、富壽、南山、凱基人壽已獲准進駐試辦 ，還有一家還在審核中；
證券商有6家申請、3家核准進駐，及14家投 信申請、9家獲准。

　　中信銀指出，今年7月開業進駐高雄資產管理專區後，目前已推出 「家族
辦公室服務」、「金融資產投資組合貸款服務（Lombard Len ding）」及「未具
證券投信基金性質之境外基金產品」、「信託自行 質借不受五成限制產品」
等，皆獲得高資產客戶青睞及回響，以家族 辦公室服務為例，已近20組客戶申
請，資產管理規模超過百億元。

　　中信銀也將推出保險規劃需求的融資方案，9月已推出「保費融資 服
務」、預計10月底推出「保單融資服務」，有效協助高資產客戶活 化資產配
置，提升資金運用效率。於試辦期間，開辦期間，申請業務 合計15項，目前已
開辦12項，持續積極邀約有需求的客戶善用專區開 放的產品與服務、接軌國際
大門。

　　玉山銀說明，玉山持續推出差異化的高資產專屬產品，如信用連結 等多元
架構的結構型商品，結合亞洲資產管理中心政策，陸續推出金 融資產組合及保
險融資、跨境金融服務及家族辦公室等，並於8、9月 陸續推出2檔私募股權基
金，持續遴選多元架構及具特色的私募商品 ，進一步擴大高資產顧客的專屬服
務與業務範疇。

　　一銀觀察，高資產客戶多偏好長期穩健收益的產品，並在可承受的 風險範
圍內尋求資產增值，主要投資於RR3以下的穩健型產品，風險 承受度較高的高
資產客戶，有逐漸增加股權相關的結構型商品暨另類 投資的趨勢。依資產類別
的偏好排序，固定收益型產品仍為客戶首選 ，第二名是低風險可靈活運用的貨
幣型產品，第三名是可以量身訂做 的結構型商品，其中客戶投入固定配息境外
結構型商品（FCN）所挑 選連結股票，多數屬於具前景的AI相關科技產業。