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個股新聞
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元大證券投資信託股份有限公司
 
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項次 標題新聞 資訊來源 日期
1 債券ETF單一投資比重 設限 摘錄經濟A 14 2019-03-22
為了避免債券ETF遭壽險業「包檔」,金管會證期局要求投信業者落實多元化、分散與流動性提供,若單一投資人過度集中在一項商品,要分階段改善,且新發行ETF商品時,須一併提出單一投資人占比不得超過五成的分散計畫。

根據金管會資料顯示,目前共有元大、國泰、復華、群益、富邦、凱基、新光、台新、中國信託投信九家投信發行發行債券ETF共51檔,而15家壽險業集中投資其中47檔債券ETF,合計達5,007億元,投資占整體投信公司債券ETF發行規模高達97.7%。

金管證期局副局長張振山說,投信投顧公會已發函給各投信公司,要求針對目前發行的債券ETF,要儘量達到投資人多元化、分散化、與流動性提供等三大標準。

其中最引起市場注意的是,強化ETF流動性和報價功能;流動性報價的作業要點中,要求每檔ETF都要找「造市者」,當市場交易時,最佳買、賣價不能差距1%、且不能超過10分鐘,落實造市者功能,並給予手續費優惠,若沒做到,造市者(目前都是券商負責造市)會被處分。

至於新成立的ETF,在一開始成立時,就要提分散計畫,單一投資人不能超過五成,若超過五成,半年後需要進一步降到三成,否則不准再送相同類型的新基金。

據金管會統計,目前核准或申報生效,且尚未成立之債券ETF共計有九檔,包括元大產業債券ETF傘型基金3檔子基金,現正申請成立中,還有群益特選債券ETF傘型基金之三檔子基金,3月5日申報生效,中國信託投資等級債券ETF傘型基金之三檔子基金,這九檔成立之前都要送分散計畫給證期局。
2 債券ETF規模衝5,270億 摘錄經濟C5版 2019-03-21
櫃買中心表示,截至18日止,上櫃債券ETF發行規模已由今年初之3,512億元跳躍成長至5,270億元,約占國內整體ETF市場9,500億元的55%,日均值則達36.25億元,較2018年度日均值12.81億元大幅成長183%。

統計至昨(20)日,已有49檔追蹤債券指數的ETF於櫃買中心掛牌交易,分別有11檔追蹤美國政府短、中、長期公債指數報酬、八檔追蹤中國政策金融債指數報酬、25檔追蹤產業型公司債指數報酬,以及五檔追蹤新興市場債券指數報酬的債券ETF。

其中群益投信有八檔、元大投信有六檔、國泰投信有九檔、富邦投信有八檔、台新投信有一檔、復華投信有九檔、凱基投信有六檔,以及中國信託投信有兩檔。此外,櫃買中心已另外通過34檔指數資格認可,將陸續申請上櫃掛牌。

櫃買中心也持續舉辦ETF獎勵競賽活動,以持續增進量能,投資人買賣上櫃債券ETF又可參加1萬元禮券抽獎活動,可謂一舉兩得,活動詳情請洽櫃買中心網站「上櫃ETF獎勵活動專區」。
3 元大MSCI A股ETF 擁題材 摘錄經濟C2版 2019-03-19
2018年MSCI(明晟)正式納入A股市場,替中國A股躍上國際開啟序幕。今年3月,MSCI進一步宣布以三步驟將A股納入因子從5%提高至20%,並納入中型股與創業板;香港交易所同步宣布與MSCI簽約推出MSCI中國A股指數期貨。隨著MSCI規劃腳步,外資對A股的影響力俱增,加上大陸官方出台相關配套,市值近人民幣8兆元的A股,勢成投資人資產配置不可忽視的一環。

元大投信與MSCI指數公司合作密切,是台灣唯一取得「MSCI中國A股國際通指數」的業者,並在2018年發行元大MSCI中國A股國際通ETF基金(00739)。

在國際指數編製公司中,以MSCI為龍頭指標,在發展與建立環球指數方面扮演市場先驅,至今超過7,500名全球機構客戶、逾10兆美元資產規模以MSCI指數為標的,過去多個國家經驗也說明,加入MSCI是吸引外資進入股市效果最佳的選擇。

元大投信作為MSCI合作夥伴,早在MSCI研擬是否納入A股便積極接洽,簽下MSCI所編製完整追蹤A股入摩進程的「MSCI中國A股國際通指數」,發行元大MSCI中國A股國際通ETF基金。

根據MSCI資料,自2017年6月宣布納入中國A股以來,至今年2月陸股通新開戶數增加5,600個,北上資金達到840億美元。

今年來說,陸股鹹魚翻生,透過陸股通的北上資金流入滬深兩市,累積有多達人民幣1,200億以上的資金流入,是去年同期的三倍以上,加碼的標的集中在MSCI中國A股國際通指數相關成分股,顯示MSCI提高A股權重正在市場發酵,而「MSCI中國A股國際通指數」正是緊扣MSCI入摩進程的指數,也是入摩題材真正受惠者。
4 債券ETF 推動受益人分散 摘錄經濟B1版 2019-03-18
壽險集中投資債券ETF引發金管會關切,為緩解市場疑慮,投信投顧公會近日緊急通知五大發行投信,與壽險客戶溝通做分散投資,另方面,公會也鼓勵導入一般企業及中小型壽險投資債券ETF,達到受益人分散化。

債券ETF目前已成為境內基金的重要商品,促使台灣市場在國際ETF發展占有一席之地,然因部分產品出現壽險集中投資等,金管會擬研議風險控管指標,引發業界震撼。

投信投顧公會理事長張錫表示,主管機關這次提出的顧慮有三:一是部分產品出現單一壽險集中投資,二是流動性問題,三是配息政策一致性,公會皆在第一時間做報告。

其中,較需要改善的是第一點,也就是分散投資,為此公會已致電元大、富邦、國泰、群益、復華等五大投信進行客戶溝通。

張錫指出,台股掛牌的債券ETF達到55檔,集中投資僅發生在少數產品,但若主管機關希望分散,對壽險、投信而言也是正面,業界可做努力。

從債券ETF發展進程看,張錫認為,產品在未臻成熟時碰上資金搶進,推廣也難免有不足之處,藉機會同時鼓勵業者開發企業與尚未投入的中小型壽險。

他強調,債券ETF的發展目標,是解決直接交易債券的不便性,市場討論聚焦特定問題,多少讓產品優勢被淡化,但希望外界不要因此而抹煞好產品。

元大投信董事長劉宗聖認為,債券ETF再度凸顯國內基金發展,長期欠缺基礎建設和教育投入;在基金成長有超乎預期之際,更是時候留意普及速度能否匹配。
5 入摩發酵 A股國際通標的成首選 摘錄工商B2版 2019-03-18
 今年來資金藉陸股通流入大陸滬深兩市,累積逾人民幣1,200億元 ,年增翻3倍,加碼標的多與MSCI中國A股國際通指數成份股相關,入 摩題材發酵不言而喻;元大投信為國內唯一取得MSCI中國A股國際通 指數者,2018年發行元大MSCI中國A股國際通ETF基金(00739)搭行 情順風車,年初來漲逾2成。

  大陸A股市場隨MSCI(明晟)2018年的納入,躍上國際舞台。MSCI 將以三步驟將A股納入因子從5%提高至20%,並納入中型股與創業板 ;香港交易所也與MSCI簽約,將推出MSCI中國A股指數期貨。隨MSCI 規劃腳步,外資對A股影響力日益增加,加上中國官方配合相關政策 與配套措施,市值近8兆元人民幣的A股,是投資人資產配置中不容忽 視的一環。

  MSCI為國際指數編製公司龍頭,在發展和建立環球指數方面為市場 先驅,超過7,500名全球機構客戶、逾10兆美元資產規模以MSCI指數 為標的,過去多國經驗說明加入MSCI為吸引外資進入股市效果最佳的 選擇。據MSCI統計,自2017年6月宣布將納入A股,截至2019年2月陸 股通新開戶數增加5,600個,北上資金達840億美元。

  身為MSCI的合作夥伴,元大投信早在MSCI研擬是否納入A股時即積 極接洽,簽下MSCI所編制完整追蹤A股入摩進程的「MSCI中國A股國際 通指數」,並發行元大MSCI中國A股國際通ETF基金;MSCI中國A股國 際通指數緊扣MSCI入摩進程,亦是A股入摩題材真正受惠者。

  元大投信董事長劉宗聖指出,MSCI中國A股國際通指數對於整體中 國A股市值涵蓋率目前達70%,未來完全納入後將達85%,位居目前 台灣發行所有陸股ETF對中國A股市值涵蓋率之首,將是最能完整呈現 中國A股市場的代表指數,為投資陸股新標竿。

  劉宗聖表示,MSCI循序漸進推升中國股市在國際上的能見度,相關 的配套工具也將陸續應運而生,樂見港交所即將推出MSCI中國A股指 數期貨,預期將是對指數調整及資產配置更精確,看好A股指數期貨 合約產品發展,也希望在MSCI中國A股指數期貨基礎上發展槓桿反向 產品,進一步活絡國內資本市場。
6 元大奏捷 今年囊括10大獎 摘錄工商晨星AA2 2019-03-14
 元大投信今年來捷報頻傳,分別獲得BENCHMARK《指標》台灣年度 基金獎、亞洲資產管理雜誌(Asia Asset Management)及「Smart智 富台灣基金獎」之ETF獎項,累計超過10項大獎成績單相當亮麗。說 明元大投信在公司經營管理、ETF產品創新等面向獲得肯定,未來致 力成為全方位投資解決方案提供者,提供投資人多元解決投資方案, 滿足不同需求。

  在BENCHMARK《指標》台灣年度基金中,元大S & P石油(00642U )ETF、元大S & P原油正2(00672L)、元大台灣金融ETF(0055) 、元大台灣50正2(00631L)四項ETF獲獎,並再度蟬聯年度品牌大獎 、投資人教育大獎、產品創新三大獎。亞洲資產管理雜誌(Asia As set Management)評選元大投信獲得2019年「台灣最佳ETF管理公司 」、「台灣年度最佳發行基金」(元大MSCI中國A股國際通ETF基金) 、「台灣最佳FINTECH軟體」(「貨幣基金交易系統」獲得新型專利 ,「基金消費方法與系統」取得發明專利,賦予貨幣市場基金新的可 能性。)三項大獎。2019「Smart智富台灣基金獎」之期貨暨期貨槓 反類指數股票型基金獎也頒給元大S & P原油正2(00672L)。

  面對國際政經趨勢轉變,建議投資人從追求單一標的報酬極大化轉 向追求資產組合穩健成長,透過不同資產工具搭配組合,以達到長期 資產成長的目標。在股票及債券投資組合中適度配置商品類資產,或 許有助降低整體投資組合的風險並有機會提升表現。元大投信開啟國 內ETF各類型資產首發,讓國內投資人可以透過股票、債券、外匯、 商品ETF參與台灣、美國、中國、歐洲股市,以及美國、中國債市, 還有美元指數、日圓、黃金、白銀及原油等市場。

  挾著多年發展ETF產品的經驗與優勢,並參考國外投資平台發展以 ETF為元件的潮流,元大投信規劃ETF AI智能投資平台,經大量數據 的蒐集與整理,導入機器學習方法,推出投資組合服務,提供各類投 資組合對接民眾交易型、退休規劃、子女教育基金、一般儲蓄需求等 需求。
7 元大投信金融專利布局 業界翹楚 摘錄經濟B4版 2019-03-13
政府機關鼓勵金融科技創新應用,不少金融業者開始關注並著手金融專利布局,其中國內公募基金龍頭-元大投信布局積極,不僅為首家取得「發明」專利之投信業者,今年再度傳出捷報,「投資基金淨值結算之智慧排班設備與方法」先後獲准「新型」與「發明」專利。元大投信於金融專利布局,共獲得9項專利核准,為業界翹楚。

元大投信身為資產管理業領先標竿,始終領先同業,早於2016年便積極投入基金現金化系統研發,並申請專利,爾後於2018年順利取得「基金消費方法與系統」之「發明」專利,不僅為投信業創舉,至今仍為市場唯一取得「發明」專利的投信業者。

繼2018年獲得智慧財產局核發「發明」專利,元大投信時隔一年再傳捷報,近日先後獲准「投資基金淨值結算之智慧排班設備與方法」「新型」與「發明」專利,由於「發明」專利採實質審查,取得不易,而元大投信不僅為市場唯一取得「發明」專利的投信業者,今年再度獲准「發明」專利,雙「發明」專利更是遙遙領先同業。

元大投信身為金融前鋒,金融專利布局上同樣積極投入,範圍涵括:「基金現金化、現金基金化、智能投資化、投資智能化、營運智能化」五大面向;目前已有「貨幣基金交易系統」、「基金消費方法與系統」、「顯示裝置」等,共2項「發明」、6項「新型」與1項「設計」專利,取得智慧財產局核准,顯見元大投信於投入產業創新研發上的用心及專業。

元大投信隨著金融產業與金融科技(FinTech)發展與時俱進,除了在累積15年的ETF產品創新、管理技術、以及投資經驗面向持續深耕外,在創新研發上也不遺餘力,2010年以來,已十度獲得亞洲資產管理雜誌(Asia Asset Management)評選為台灣區最佳ETF管理公司,2019年更榮獲「台灣最佳ETF管理公司」、「台灣年度最佳發行基金」、「台灣最佳FINTECH軟體」三項大獎。(黃英傑)
8 元大投信FinTech、AI專利 大躍進 摘錄工商C4版 2019-03-12
  國內不少金融業者開始關注並著手金融專利布局,其中又以國內公 募基金龍頭-元大投信布局積極,不僅為首家取得「發明」專利投信 業者,今年再度傳出捷報,「投資基金淨值結算之智慧排班設備與方 法」先後獲准「新型」與「發明」專利,元大投信於金融專利布局, 共已獲得9項專利核准,為業界翹楚。

  早於2016年便積極投入基金現金化系統研發,並申請專利,爾後於 2018年順利取得「基金消費方法與系統」之「發明」專利,不僅為投 信業創舉,至今仍為市場唯一取得「發明」專利的投信業者。

  繼2018年獲得智慧財產局核發「發明」專利,元大投信時隔一年再 傳捷報,近日先後獲准「投資基金淨值結算智慧排班設備與方法」「 新型」與「發明」專利,由於「發明」專利採實質審查,取得不易, 而元大投信不僅為市場唯一取得「發明」專利投信業者,今年再度獲 准「發明」專利,雙「發明」專利更是遙遙領先同業。

  元大投信身為金融前鋒,金融專利布局上同樣積極投入,範圍涵括 「基金現金化、現金基金化、智能投資化、投資智能化、營運智能化 」五大面向;目前已有「貨幣基金交易系統」、「基金消費方法與系 統」、「顯示裝置」等,共2項「發明」、6項「新型」與1項「設計 」專利,取得智慧財產局核准,顯見元大投信投入產業創新研發上的 用心及專業。

  元大投信董事長劉宗聖表示,隨著金融科技與AI(人工智慧)等新 科技的發展,金融產業在轉變加速後,勢必將面臨更多挑戰,作為資 產管理業的領頭羊,元大投信近來積極轉型,大刀闊斧地做許多改變 ,希望藉由「組織再造」、「公司轉型」、「產業升級」三階段轉化 與提升,促成資產管理業升級、航向投信2.0新藍海。

  元大投信轉型為OneTeam管理模式,其中最重要的關鍵在於AI,包 含前中後台、軟硬體全方面導入智能,AI系統化不僅降低經理人工作 負擔,經理人決策時的思考脈絡更可透過AI萃取出來,轉化為系統的 組織記憶,長期累積下來,將形成組織珍貴的軌跡紀錄,有助公司永 續經營。
9 基金掀募集潮 摘錄經濟B1版 2019-03-11
3月基金募集連發,在日前野村、復華兩大投信紛紛開募新基金後,本周將有多達四家投信、八檔基金接力搶錢,一路到月底另外有兩檔基金也將開募,合計申報募集總額逾2,000億元,將把熱潮推向最高峰。

當中,因應市況及收益需求,3月最火基金持續由債券基金登榜,除了富邦中証500、合庫AI電動車及車聯網創新基金及宏利美國銀行機會基金瞄準股票,其他清一色投資債券。

如元大一口氣募集富時世界美元計價10年以上投資級銀行債、公用事業電能債及醫療保健債三檔ETF,訴求較低波動、較高收益,是這波少數具有高防禦特質的新基金,也是元大首見進軍產業債ETF。

元大投信統計,過去不論景氣升降期間,民生必需消費產業的公司債表現,普遍比投資等級債具更低波動,收益表現因此更穩定,有助累積資產。

富邦投信則同時擴增了陸股、陸債及金融債ETF。富邦投信指出,此次特別擴增中証500 ETF,主要是提供更多積極參與陸股的機會。舉例今年來,反彈幅度最大的股票集中中小成長股,就過往經驗,陸股修正後的反彈波段,往往也以中小股領先。

合庫AI電動車及車聯網創新基金及宏利美國銀行機會基金,則分別鎖定創新科技與美國地區性銀行股,後者有更大程度受惠美國經濟擴張。

另外,預計月底登場的富蘭克林華美新興國家固定收益基金,因由知名債券基金經理人哈森泰博團隊共同管理,關注度也高。

業界分析,該基金組合應與原版的境外基金差異不大,主要有部分投資受限於境內規範,並且多了新台幣、人民幣級別可供選擇。
10 元大產業債券ETF傘型基金 存股族優選 摘錄經濟B3版 2019-03-11
據彭博資訊統計,截至2019年2月,台灣上市公司共有946家、近5年連續每年配息者僅52%、每年配息者且每年填息者僅14%、每年配息且填息者平均股利率3.95%。

對於台灣存股族來說,在台股之外適度配置投資等級債,既可降低波動也能增加收益來源,更有利長期投資組合報酬表現,元大投信今(11)日起募集「元大產業債券ETF傘型基金」,提供投資人息收新選擇。

有些人對於債券僅在乎其收益率,然而在資產配置中,債券重要性除了在於具有配息收益,另外還具有市場避險功能,所以可以降低投資組合的波動性,控制整體投資風險波動,而其中投資等級債券收益率普遍高於公債、風險低於垃圾債的投資,適合一般投資人納入投資標的。

當金融市場發生恐慌風暴的時候,債券在不違約的前提之下,投資人將因為風險的驅避而傾向於將投資配置到債券,尤其是投資級債券或公債。以富時世界投資等級債券指數自1999年以來走勢來觀察20個年度中,其中僅有4個年度報酬為負,且幅度低於5%,波動性低於標普500指數。因為投資人都相信投資級債券及公債的風險相較股票來的較低,所以債券被視為一種避險的金融工具,因此每當市場有大幅波動時,就常常能發現國際資金由股票轉進債券的現象,使得在股票市場波動時,債券普遍皆呈現反向的關係。

再者,債券基金的收益有二種、其一是價格的資本利得、其二是息收,而衡量債券基金的息收指標是「債券殖利率」,債券的殖利率代表這檔債券基金的債券若持有至到期每年可獲得的報酬率,所以債券基金的殖利率可以簡單來說就是收益率。

「元大產業債券ETF傘型基金」包含元大10年IG銀行債(00786B)、元大10年IG醫療債(00787B)及元大10年IG電能債(00788B),3檔所追蹤的產業債指數殖利率目前約為4.47%~4.63%,適合想要擁有低波動兼顧增加投資收益來源的投資人。(黃英傑)
11 產業債ETF 收息族好幫手 摘錄工商B1版 2019-03-11
 台灣債券ETF投資熱度增溫,去年下半年已正式超越南韓成為亞洲 最大債券ETF市場,元大投信在發行美國公債、中國公債ETF及一系列 投資等級債ETF,包含AAA~A、BBB投資等級債ETF後,即將於3月11至 15日募集元大產業債券ETF傘型基金。

  元大投信2017年初推出台灣首檔海外債券ETF:「元大美債20年」 ETF,投資人不用透過複雜方式投資美國債券,在台灣就可透過ETF進 行股債資產配置,相較投資單一債券,債券ETF具十年免徵交易稅、 交易成本及門檻較低、風險分散及透明度較高、多數債券ETF配息不 配本金等特色。

  對於重視收息的投資人,除台股標的外,元大投信研究團隊建議投 資組合也可以「存股」與「存債」齊步走,目前國內債券ETF投資標 的多半投資於美國債券,因此投資人在台股之外再加入債券ETF還有 分散風險效果,也同樣有機會享有配息收益,為資產組合加分。

  元大投信總經理黃昭棠表示,投資債券ETF就像借錢給國家或企業 ,進而賺取利息,因此,若希望有機會穩定收息,同時又不用擔心本 金/淨值莫名減損,首重借錢對象的信用評等,信用評等愈高,風險 相對較小。

  黃昭堂說,在投資等級債券基礎上,若想要參與個別產業機會,或 進一步分散,建議可以考慮與民眾生活息息相關、產業長線看好的金 融、醫療或電能業投資等級債ETF,追求較高殖利率契機。
12 元大金暨子公司 獲利登頂 摘錄經濟A 15 2019-03-07
元大金控暨證券、期貨、投信、銀行等四家子公司,去年獲利同登歷史新高,元大證海外獲利比重也到兩成高水位,元大證券(韓國)一家的獲利貢獻,就相當於大型券商群益金鼎證去年獲利,獲利報喜讓元大金可配出高於往年的股息,法人分析,特別股已提前贖回,現金股息至少0.6元。

元大金是證券型金控,證券、期貨及投信子公司,均是行業領頭羊,去年獲利都創新高,再加上元大銀行合併綜效顯現、獲利高成長,母公司元大金2018年稅後純益186.68億元,每股稅後純益(EPS)1.59元,近年元大金盈餘分派比率都不到四成,但因特別股2017年底提前贖回,因此今年股東會討論分派2018年股利,已沒有特別股息支付負擔,只須發放普通股股利,市場樂觀期待元大金調高分派比率。

元大金控高層昨(6)日指出,元大金仍將維持現金股息為主,因獲利創高,股息肯定比往年更好,但還待董事會討論,元大金上年度每股現金股息為0.55元。

元大金高層指出,元大金以元大證券為核心,去年元大證稅後純益創下88.88億元新高,海外獲利貢獻比率更達到20%。
13 投信業:為業界帶來大商機 摘錄經濟A4版 2019-03-06
「台版餘額寶」開放,電子支付帳戶代收付款資金可以申購新台幣計價的貨幣市場基金。元大投信董事長劉宗聖認為,投信多年的期待與準備終於有了成果,這項業務可望為投信帶來不小商機,將改變貨幣型基金的地貌與天際線。

金管會同意投信投顧公會提報的自律規範修正案,投信業者與電支業者隨時可以開辦台版餘額寶。街口支付才剛宣布取得國票華頓投信25%股權,被認為是優先受惠業者。

劉宗聖表示,「台版餘額寶」牽涉到交易流(支付業者)、金流(銀行)、產品流(投信)與人流(消費者╱投資人)。元大有規模龐大的貨幣型基金,對於基礎建設投資布局已久,也在接觸電支業者,希望能協助投資人做到「基金就是現金,現金就是基金」。
14 元大產業債券ETF傘型基金 完善資產配置 摘錄經濟B1版 2019-03-06
2019年金融市場波動加劇,該如何降低投資風險、兼具配息收益?投信業者分析,相較於其他投資商品,債券ETF具有相對穩定、低波動特性,建議可提升其於資產配置比重。

有鑑於此,國內ETF龍頭元大投信將推出「元大產業債券ETF傘型基金」,精選「銀行、公共事務與醫療保健」三大產業的投資等級債券,不僅風險分散再分散,每季均有機會配息,三檔基金收益評價月份均不同,滿足喜歡領息投資人每月可規畫現金的收益,「元大產業債券ETF傘型基金」將於3月11日至15日展開募集。

債券在投資標的中,風險相對較低,但為何要選擇防禦型的產業債?元大產業債券ETF傘型基金研究團隊指出,當市場波動加劇時,應選擇較不受市況影響的投資標的,防禦型的產業債更具備該特質。

尤其當景氣下滑,唯有民生必需品不會被犧牲消費,銀行、電力使用與醫療保健較不易因景氣循環受到影響。

「元大產業債券ETF傘型基金」精選「銀行、電能與醫療保健」三大產業債券,將「元大10年IG銀行債」、「元大10年IG電能債」、「元大10年IG醫療債」三大新生力軍,納入元大投信債券ETF商品,一併提供投資人更完善的資產配置選擇。

元大產業債券ETF傘型基金研究團隊強調,中美貿易戰仍未停歇,預計將持續衝擊金融市場,當全球景氣面臨放緩之際,可專注特定產業有助降低市場波動所引發影響,金融風暴後,銀行體質佳獲利相對穩定,不論是美國升息、利差擴大有利銀行業務成長及資金運用;根據彭博資訊預估未來幾年美國商業銀行的獲利將逐年成長。

公共事業電能則擁有二大利基,首先,電價穩定增長,其次,用電需求未來持續增加,由於用電需求不減、乾淨能源(包含可再生能源、天然氣等)發電量正迅速增加;另隨著高齡化人口結構、全球醫療支出增加,醫療保健成為生命必須產業,國際間醫療建設與支出增加,平均壽命增長,醫療保健更顯重要,而隨著醫學的發展,醫療的支出呈現穩定的增長。(黃英傑)
15 資產配置 納入美債 摘錄經濟B2版 2019-03-06
想布局美國資產但對美股波動程度較不易忍受的保守型投資人,法人建議,可以使用債券來參與美國經濟的成長。

債券區分成公債、投資等級債和高收益債。元大美債20年ETF研究團隊表示,一般指的債券與股票呈現負相關指的是美國公債,美國公債屬於避險資產,當市場出現風險事件或是經濟下滑的時候,資金會流入美國公債。

債券價格主要受升降息所影響,反映美公債不同天期的操作思維,例如1-3年短期的美公債,一般視為與美元走勢有關,適合短期資金停泊;20年期以上長期債是系統性風險發生時的最佳避險債種,由於對利率敏感度高;而介於中間的10年期美國公債一般建議適合作為核心資產配置元件。

元大投信認為,目前景氣處於腳步放緩但還不到衰退地步,若投資美債,建議以美債7至10年期為主,另可搭配30年期債券或投資等級債。

高收益債部分,屬於信評較低的債券,所以高收益債表現主要受信用利差的變化所影響,如果經濟轉佳,發生違約機率降低,信用利差下降,債券價格上漲。但若經濟轉差,發生違約機率高,投資人則會要求更多的信用風險補償。

群益全球優先順位高收益債券基金經理人李運婷說明,今年來整體投資環境氣氛趨緩,使美國高收益債表現強勁,指數漲幅近6.1%,較其他區域高收債表現亮眼。

後市來看,美高收債違約率仍處在正常波動範圍,基本面仍屬穩健,利差方面具吸引力,仍有望吸引資金進駐,投資人可做為資產配置的一環。
16 櫃買投資講座 13日起跑 摘錄經濟C5版 2019-03-04
櫃買中心將自今年3月起與大昌證券、日盛證券、元富證券、兆豐證券、富邦證券、統一證券、華南永昌證券、群益金鼎證券等八家證券商合作(以上按筆劃順序排列)於北、中、南各地舉辦20場的「108年度櫃買市場投資人講座」,並已在櫃買中心網站公布相關場次資訊,鼓勵投資人踴躍參與。

櫃買中心表示,本次投資講座內容相當豐富,除了安排知名專業講師介紹投資人關心的台股市場投資展望相關議題外,配合逐筆交易新制將於2020年3月23日開始施行,以及今年將可望有證券商發行指數投資證券(ETN)掛牌交易,並考量目前ETF商品正夯,為了讓講座內容更精實,櫃買中心特別安排逐筆交易制度、上櫃ETF、ETN等投資主題進行專題演講,除了讓投資人掌握全球資本市場最新脈動,也更了解櫃買市場新制度及特色商品。

20個場次方面,台北八場,都在櫃買中心舉行,板橋一場、新竹一場、台中三場,嘉義一場,以及高雄六場。講師陣容更是堅強,包括統一投顧董事長黎方國、新光投信董事長劉坤錫、新光投信總監呂忠達、大慶投顧總經理賴建承、元大投信基金經理周宜縉、元大投信經理林良一等,都是一時之選,首場講座將於13日在兆豐證券高雄分公司舉辦。

櫃買中心指出,本講座活動完全免費,即日起開放大眾報名參加,請有興趣的投資人儘早報名。有關「櫃買市場投資人講座」之詳細場次時間、地點、專題演講主題、報名網址等活動詳情,請至櫃買中心網站查詢。

櫃買中心提醒,本系列投資講座各場開始時間為14時25分,敬請投資人提早入席。 部分場次之專題演講備有影音檔,可連結至櫃買市場投資人講座影音專區。
17 新任總經理黃昭棠 打造One Team新團隊 摘錄工商A4版 2019-03-04
元大投信新任總經理黃昭棠在擔任執行副總時期,就是投資部門的 靈魂人物,接下總經理一職後,黃昭棠首宗任務就是打造元大投信O ne Team的新管理模式。他說,未來新投資團隊管理層將由交易部資 深副總林祖豪、指數暨量化投資事業群副總張美媛、期貨信託部副總 譚士屏與指數暨量化投資事業群副總陳思蓓共同接棒。

  元大投信在One Team管理模式下,創造台灣投信「主被動融合」的 創新基金管理模式(Hybrid of Active & Passive ManagementS tyle),不論人員布建、產品管理上整合成一個團隊,不分主被動、 不分股債,也因此One Team的團隊夥伴必須「多工多能」,管理層也 必須具備跨領域、跨部門的專業領導能力。

  對此元大投信董事長劉宗聖表示,新投資團隊管理層各自於交易、 指數與期信部門深耕多年,不論在導入交易智能、投資整合上扮演重 要推手,其專業、訓練、經歷、信任與穩定度上也都有超水準表現, 即便面對One Team新營運模式必須結合主被動管理等高難度挑戰,在 新團隊管理層接棒領軍下,不僅順利銜接,也為元大投信持續灌注成 長動能。

  黃昭棠則強調,人才順利傳承是這次公司轉型成功的關鍵。很多專 業經理人在元大投信從基層做起,有些甚至是從投資研究出身轉型到 業務體系,或者接觸過銷售端再回到投資部門,讓投資端與銷售端的 訊息可以更為緊密,跨領域的強化訓練與學習,長期下來的效益,明 顯在這次公司轉型的過程中發酵。

  黃昭棠表示,過去投信公司主要任務就是透過IPO壯大資產規模, 大家都在追求規模極大化,但元大投信在站穩腳步之後,要做的是提 供滿足投資人投資組合的解決方案,以前衡量一家投信公司成敗的單 一指標是規模,現在則希望透過受益人的成長來當作重要指標,不一 定是交易金額大小,而是希望愈來愈多人知道元大投信可以滿足投資 人需求。

  展望未來,黃昭棠強調,除了投資研究團隊會持續在專業上精進, 更重要是結合最新的AI,讓經理人可以節省繁縟的流程,花更多時間 在因應投資市場變化帶來的挑戰,「投信不再只是產品供應者,而是 投資人長期投資的好夥伴」。
18 3+2行銷策略 駕馭2019年波動 摘錄工商A4版 2019-03-04
  面對2019年市場波動加劇,身為公募基金龍頭的元大投信擬定三大 產品、兩大行銷策略因應,其中三大產品策略為「連結式基金(Fee der Fund)」、「AI人工智慧投資」、「全球波動策略基金」,目的 在提供更多元的投資組合,分散風險;兩大行銷策略則著重推廣「多 元投組」與「量化、數位行銷」。

  元大投信總經理黃昭棠指出,國際金融市場今年將延續高度不確定 性、震盪恐將只增不減,因此今年元大投信在產品與行銷策略上,主 要著重「抗震、避險」,且有別於過去,除了提供投資人單一的基金 商品,將更重視設置完善的投資平台、提供投資人解決方案,並致力 降低投資門檻,有助小資與年輕族群及早理財規劃。

  三大產品 降低風險衝擊

  元大投信今年三大產品策略為「連結式基金(Feeder Fund)」、 「AI人工智慧投資」、「全球波動策略基金」,提供投資人更多元的 投資組合選擇,同時有助分散風險,降低市場波動對投資收益產生的 衝擊。

  「連結式基金」是指透過持有90%以上的主基金,獲取相似於主基 金報酬,並輔以其他相關證券類商品或是固定收益型金融商品,以基 金支應現金需求,這同時有三大優勢,包括可在銀行或基金公司直接 申購,不須另開證券戶;可依選擇配息或自動再投入,充分掌握控制 權;ETF在股票市場以一張為單位,連結基金可小額申購,降低進入 門檻。

  至於「AI人工智慧」不僅是投資標的,更可做為投資工具,將AI導 入投資系統,由「人腦」與「電腦(AI)」相互結合而生的投資建議 ,將產出一加一大於二的效能,投資人只要善用智能化投資平台,並 搭配投資組合分散風險,便能跳脫舊有的傳統投資方式。

  「全球波動策略基金」則是提供台灣民眾效率性的避險元件,元大 投信近期與國際知名另類投資專家True Partner Advisor Hong Kon g Limited(TPA)合作發行「元大全球波動策略期信基金」,是全球 首檔公募類型的選擇權波動價差策略基金,讓一般投資人也有機會布 局過往專屬於法人投資機構使用的專業波動控制投資策略。

  今年投資 不走傳統模式

  談及今年元大投信兩大行銷策略,元大投信董事長劉宗聖指出,過 去傳統投資人習慣鎖定特定產品標的,買低賣高,從中賺取價差,但 今年市場波動快速,投資要點首重降低風險、力抗波動,若維持傳統 投資模式,風險將大幅提高,因此2019年行銷策略擬定上,將著重在 「多元投組」推廣,與「量化、數位行銷」。

  黃昭棠指出,ETF投資於一籃子證券或商品,避免單一投資標的風 險,元大投信ETF資產類別多元,產品報酬型態也能提供投資人正向 1倍、正向2倍、反向1倍、Smart Beta等4種,可提供投資人4X4的多 元投資組合,將「風險分散再分散」。

  至於「量化、數位行銷」的策略,則是鑑於運用通路推廣的傳統作 法,可能無法有效掌握並服務重點客戶,因此未來會導入量化行銷概 念,改以創造客戶的終身價值為目標,除了掌握積極運用ETF的重要 客戶,更重要的是會持續培養並養成年輕一代的關鍵客戶,管理、擴 大並延長ETF投資族群的生命周期。
19 新董總領軍 元大投信拚雙軌轉型 董事長劉宗聖:要從「ETF發行商」,走向「ETF的解決方案提供者」。 摘錄工商A4版 2019-03-04
 元大投信2019年力拚雙軌轉型。元大投信董事長劉宗聖解釋,所謂 雙軌轉型,指重新定位現有核心業務(ETF產品發行管理),加上發 展未來成長引擎(ETF解決方案),藉由公司獨一無二的價值供應鏈 (ETF管理發行與研究能力、Smart Beta技術積累和AI智能管理技術 )來結合兩者。

  劉宗聖指出,如果簡單說,就是元大投信要從「ETF發行商」走向 「ETF的解決方案提供者」。

  上半年 將完成兩大目標

  擔任元大投信總經理13年的劉宗聖今年初升任元大投信董事長,把 總經理一職交棒給前執行副總黃昭棠,兩人將繼續「瞻前顧後」、「 主內主外」的偕同作戰模式,帶領元大投信完成今年上半年的兩大目 標:組織再造與企業轉型,終極目標則是導入ETF智能商業模式,達 成產業升級。

  劉宗聖說,董總身分的轉換,讓他和黃昭棠兩人在權責基礎上和過 去有一些差異,例如營運團隊總經理是以衝刺業務、達成預算目標為 前提,董事長則需從董事會的角度出發,做好監督預算、公司治理、 紀律等方面的事,但是在實際運作上,還是維持過去相輔相成、得以 讓團隊前進的互動關係。

  過去劉宗聖較偏重長期策略或趨勢的發想,尤其是國際化、創新與 法規突破方面,執行的前中後台的管理與營運則是都由黃昭棠負責。 劉宗聖認為,以團隊運作的框架下去思考用人的策略,有人要做策略 發想就要有人負責執行與推動,否則再好的概念(idea)也沒用,未 來仍會持續這樣的合作關係。

  他說,董事長以由上而下的宏觀面來治理,總經理則以由下而上的 管理,有人瞻前就要有人顧後,有人主內也要有人主外,這樣才能落 實創新的策略體現實際的效益。

  劉宗聖強調,元大投信一直很清楚未來發展的藍圖,就是從組織再 造到公司轉型再到產業升級。

  其中組織再造方面,元大投信因應AI導入,將過去發散式的組織發 展朝收斂的模式發展,至今團隊已經整合到不論主動式管理或被動式 管理都可以ONE TEAM。

  打破框架 人才多工多能

  他說,在ONE TEAM團隊架構下,經理人必須打破過去「只會股票不 懂債券」或是「只懂被動式投資不懂主動式」的框架,在多能多工的 訓練下,省下重複的人力資源,加上AI協助萃取經理人的成功操作經 驗,因此未來元大投信將用更多資源與時間培養多元人才,不再倚賴 過去某領域的專才。

  至於公司轉型的模式與方向,劉宗聖說,便是「雙軌轉型」,首先 重新定位元大投信現有核心業務,為讓ETF的產品型態轉化成更多元 化的財富管理元件,元大投信積極進行「ETFFF」工程,除了ETF也積 極推動ETF of ETF、ETF Feeder Fund、ETF Fund of Fund等操作元 件,擴大ETF影響力與客群。

  第二則是,元大投信希望率先成為可為客戶提供ETF解決方案的專 家,特別是近年全球ETF發行數量愈來愈多,資產管理業者已經由ET F產品發行朝向ETF解決方案轉型,元大投信在被動技術上有深厚基礎 ,更結合主動力量的One Team視野,希望帶領台灣朝ETF下一個里程 碑發展。

  下一步 推ETF智能商業模式

  劉宗聖指出,完成組織再造與公司轉型後,元大投信會進一步發展 ETF智能商業模式,透過ETF交易上即時、資訊透明等優勢,搭配ETF 可做為機器人理財或是AI投資的重要元件,讓投資人與客戶可藉由A I交易平台即時與基金公司進行雙向協同互動。

  劉宗聖表示,ETF智能商業模式的關鍵在於藉由網絡協同,導入智 能資訊讓ETF發行商自發學習,甚至有可能做到決策自動化,也可達 成C2B2B的回饋循環(需求拉動回饋循環),達成投信自發性升級的 願景。
20 活存轉進貨幣基金 把錢變大 摘錄經濟B2版 2019-02-26
有許多人手機裡已有許多「Pay」但只在特定場景使用,電子支付還沒有跟我們的生活貼近,主要原因還是使用習慣還沒有到位,並沒有迫切的需求。但是塑膠貨幣的工具卻是我們賴以維生的重要工具,如信用卡、提款卡、悠遊卡(或一卡通)反而是可以一卡在手行遍天下的工具。

元大投信與華南銀行在2017年底,推出了全新的優利通銀行帳戶,並搭配華南銀行的享利樂活COMBO卡,便把理財、支付、銀行帳戶三項功能給串起來,是一項劃時代的產品,堪稱是目前最完美的生活理財工具。

將貨幣基金結合銀行存款帳戶,將活存裡幾乎毫無收益的現金資產自動轉為貨幣市場基金,並保留生活零用金供ATM及時提領,每日透過系統自動檢核零用金額度,不足者買回貨幣基金填補,超過時自動申購貨幣基金,結合三合一Combo卡,方便使用者進行支付,藉此幫助使用者增加暫存資產收益又能獲得信用卡支付帶來的好處,減少現金領取的成本,理財與生活完美結合。

主要因每加一個功能,銀行就要付出更高的成本來回饋,所以一般人只要有正常的工作甚至是學生,手邊至少都會有一張信用卡;另外,信用卡有延遲付款的功能,讓使用者多賺一個月利息,所以在台灣信用卡雖然發卡量並不如票證,但是實際刷卡的金額卻是遠遠超過票證交易金額。

所以,元大投信要實現生活理財,當然要以使用者的習慣為第一優先。一般人把錢存在銀行時,銀行會發給客戶一張提款卡,方便在各ATM取款,為了要因應取款的需求,銀行帳戶裡就必須要有一筆錢,這就是活存,也可以稱為現金。

只是放在帳上等待領取使用,但是如本書所說,錢一直放在帳上沒有運用,這筆資金只能夠享有活存的利率,大約0.08%左右(台灣銀行2018年10月21日活期存款利率,基本上銀行是三個月會結算一次),但是若可以把這筆閒錢轉買貨幣市場基金,就可以享受到約0.41%的年收益率(以2018年10月公布元大萬泰貨幣市場型基金一年報酬率),這中間就相差了約四倍的收益。

貨幣市場基金的淨值是每天變動一次,所以使用者若買進10萬元的貨幣基金,每天就會增加約1元,再強調一次是「每天」,所以使用者就會有感。
 
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